Silicon Valley Bank Financial Group の株式を 60% 崩壊させ、銀行株から 800 億ドル以上の価値を失う原因となった資本提供に続いて、同社は木曜日にベンチャーキャピタルの顧客に彼らのお金が安全であることを納得させるために急いだ.
バランスシートを強化するために、Silicon Valley Bank として事業を行っている SVB は、水曜日に 17 億 5000 万ドルの株式売却を開始しました。 同社は投資家の目論見書で、210 億ドルの赤字債ポートフォリオの売却によって残された 18 億ドルの穴を埋めるようファンドに要求したと主張した。 ポートフォリオの平均利回りは 1.79% で、10 年物米国債の利回り約 3.9% を大幅に下回っています。
シリコンバレー銀行が支援する多数のテクノロジー新興企業の業績が悪化していることを考えると、シリコンバレー銀行の株式の株主は、資金調達が適切かどうかを心配していました。 市場が閉まると、同社の株価はさらに 26% 下落し、2016 年以来の最低水準にまで下落しました。
事情に詳しい 2 人の関係者によると、シリコンバレー銀行のグレゴリー・ベッカー最高経営責任者（CEO）は、顧客の資金が銀行に安全に保管されていることを確認するために顧客に電話をかけてきました。
シリコンバレー銀行のリスクはどのくらいですか?
報告によると、一部の企業は創業者に予防措置としてシリコンバレー銀行から資金を引き出すように勧めています。 レポートの 1 つは、そのうちの 1 つが Peter Thiel の Founders Fund であると述べています。
サンフランシスコに本拠を置くある企業はロイターに対し、木曜日の午後にすべての資金をシリコンバレー銀行から正常に送金し、太平洋時間の午後 4 時までに、その資金が「待機中」のインバウンド ワイヤとして他の銀行口座に入金されたと報告しました。
しかし情報誌によると、銀行は 4 人の顧客に送金が遅れると警告した。
シリコンバレー銀行は、コメントのいくつかのリクエストにまだ答えていません.
2022 年に公開市場に参入する米国のベンチャー支援テクノロジーおよびヘルスケア企業の半数以上が、重要な初期段階の貸し手であるシリコンバレー銀行と提携しています。
「VC (ベンチャー キャピタル) の展開は私たちの期待に沿うものでしたが、顧客のキャッシュ バーンは高いままであり、2 月にはさらに増加したため、預金額は予測よりも低くなりました」と Becker 氏は投資家への手紙で説明しています。
より広範なリスクは何ですか？
資金調達の冬は、インフレ率の上昇と、連邦準備制度による前年の借入コストの着実な増加の両方の結果です。
シリコンバレー銀行の混乱を受けて、業界のより広範な危険性に対する投資家の懸念が高まった。
サンフランシスコに本社を置く銀行であるファースト リパブリックの株価は、2020 年 10 月以来の安値に達した後、16.5% 以上急落し、S&P 500 指数の下落銘柄の中で 2 位になりました。 2021 年 1 月以来の安値に達した後、ザイオン銀行は 12% 以上下落し、SPDR S&P リージョナル バンキング ETF も 8% 下落しました。
ウェルズ・ファーゴ・アンド・カンパニーは6%減、JPモルガン・チェース・アンド・カンパニーは5.4%減、バンク・オブ・アメリカ・コーポレーションは6%減、シティグループ・インクは4%減となり、アメリカの主要銀行もマイナスの影響を受けました。
S&P 500 銀行指数を構成する 18 の銀行は、木曜日に 800 億ドル以上の株式市場価値を失いました。これには、JP モルガンの価値の 220 億ドルの下落が含まれます。
これとは別に、Silicon Valley Bank は、プライベート エクイティ会社である General Atlantic がその株式を 5 億ドルで取得すると述べた。
ムーディーズはその間、同行の現地通貨建て長期預金の格付けを引き下げた。
投資顧問会社ペイデン＆ライゲルの投資適格信用戦略責任者、ナタリー・トレビシック氏によると、銀行の債券は株式ほどパフォーマンスが悪いわけではないという。
今後の業績はニュース次第ですが、近い将来に完全に回復するとは考えていません。 トレビシック氏によると、多くの購入した顧客が戻ってくるには、十分に手頃な価格ではありません.
最近の懸念にもかかわらず、証券会社 Wedbush Securities のアナリストは、銀行が資産の売却と資金調達からかなりの利益を上げたと述べた。
「SIVB が流動性危機に陥っているとは考えていません」と Wedbush のアナリスト、David Chiaverini 氏はレポートで述べ、同社の株式ティッカーに言及しました。
金利上昇への備え
シリコンバレー銀行は、定期借入金を 4 倍の 300 億ドルに増やし、株式売却による収益を短期借入金に再投資すると発表しました。
ベッカー氏は言及された書簡で、「こうした措置を講じているのは、金利が引き続き上昇し、公開市場と非公開市場に圧力がかかり、顧客の現金燃焼レベルが上昇すると予想しているためだ」と述べた。
「ベンチャー投資とキャッシュバーンのバランスが回復するのを見ると、成長と収益性を加速できる好位置につけることになる」
また、銀行は、今年の純利子収入が「30 代半ば」の割合で減少すると予測しました。これは、7 週間前に予測した「10 代後半」の落ち込みよりも高くなっています。
アプタス・キャピタル・アドバイザーズの債券アナリスト、ジョン・ルーク・タイナー氏によると、「リスクオフのセンチメント」とセクターに対するシステミックな脅威に対する懸念が引き続き銀行株の重しとなっている。
多くの顧客は、事件後に公開された最新の記事に関するシリコンバレー銀行のコメントを待っています。 これ以上の説明がないまま時が経つにつれ、銀行はより深刻な結果を被ることが予想されます。 億万長者企業の最新動向について詳しく知りたい場合は、以下の記事をチェックして、それらを追跡してください。
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