最近の報告によると、米国銀行は2020年から2024年の間に中国のマネーロンダラーに関連する3120億ドルの取引を処理し、違法な金融の流れを促進する上で伝統的な金融機関が果たす重要な役割を強調しています。
米国金融犯罪執行ネットワーク（FINCEN）は、この期間中に137,000を超える銀行秘密法の報告を分析し、中国のマネーロンダリング事業から米国の銀行システムを通じて年間平均620億ドルが流れていることを明らかにしました。この活動は、多くの場合、中国のネットワークとメキシコの麻薬カルテルとの共生関係と結びついており、カルテルは米ドルの薬物収益を洗濯しようとし、中国のギャングは中国の通貨管理を迂回するために米ドルを獲得することを目指しています。
FincenのディレクターであるAndrea Gackiは、「これらのネットワークはメキシコに拠点を置く麻薬カルテルの収益を上げており、米国および世界中で他の重要な地下のお金の移動スキームに関与しています。」報告書は、これらの中国のギャングは、人身売買、密輸、医療詐欺、高齢者虐待、不動産の洗濯など、他のさまざまな犯罪活動にも関与しており、不審な不動産取引は537億ドルに達していることを示しています。
従来の銀行チャネルに関連するかなりの数字にもかかわらず、暗号通貨はしばしば精査の強化に直面しています。上院銀行委員会のメンバーであるエリザベス・ウォーレン上院議員は、以前に厳格な暗号規制を求めており、「悪い俳優は、マネーロンダリングを可能にするために暗号通貨にますます頼っている」と述べています。
ただし、データは、従来の金融システムを介したマネーロンダリングが、暗号通貨を含むことをはるかに上回ることを示唆しています。麻薬と犯罪に関する国連事務所は、毎年2兆ドル以上が世界中で洗濯されていると推定しています。それに比べて、Chainalysisは、過去5年間の総違法な暗号量が約1,890億ドルに達したと報告しています。
TRM Labsの政策および戦略的パートナーシップの責任者であるAngela Angは、「違法活動は暗号生態系のわずかな部分に過ぎない。全体的な暗号量の1％未満であると推定している」と述べた。 Angは、「Fincenの調査結果はより広いパターンに沿っています。これらの地下銀行ネットワークは、世界中の組織犯罪の影の金融システムとして機能し、銀行システムの縫い目で運営されています。」
このレポートは、現金と従来の銀行システムを介したマネーロンダリングが、暗号通貨チャネルを介して洗濯された量を大幅に超えていることを強調しています。
